退休金計畫與退休財務風險管理
Fall Semester 2011 碩士班
本課程主要介紹退休金制度管理與金融保險退休市場與相關重要研究文
獻。透過介紹與比較不同國家的退休金制度與退休金融商品，進一步分析台灣
未來退休市場之商品發展趨勢與行銷策略，並以論文選吉賣方式，瞭解重要研究
主義趣與研究結果。課程內容包括，瞭解國外退休金制度與退休市場商品發展趨
勢，強化退休理財規劃的專業知識與研究文獻，籍以分析政府退休基金之投資
策略，協助金融機構發展設計退休商品，幫助企業雇主規畫退休金與員工福儲
計畫，或協助個人瞭解其退休需求與不足度，並進一步規劃其退休儲蓄理財計
畫以達到遐想的所得替代率。
課程內容包括-
1. 介紹我國退休金制度與退休保險理財商品:分析政府之社會保險(例
如:公係、勞係)發老給付、雇主退休金制度(例如:勞基法退休金
制度、公務人員退休金制度)以及個人退休儲蓄理財行為(例如年
金保險與共同基金等) ;
2. 分析國外退休金制度設計與退休年金保險商品之間的互動情形:包括
介紹重要國家的退休金制度，包括美國401(k)計畫、香港強基金以及
英、德、澳洲、日本、新加坡與智利等國家之退休金制度與其退休市
場中重要退休理財商品，並分析目前市場發展趨勢。
3. 全球創新退休商品與市場發展趨勢:介紹近年來金融保險市場已發行
之創新金融商品，例如目標日期生命週期基金(Target-date life cycle
fund) ;或將要發行之創新金融商品，尤其是對轉移退休基金與壽險公
司所發行的長壽風險證券化商品(Morta1ity-linked Security) ，例如長壽
債券(Longevity Bond) 、長壽交換(Longevity Swap) 、係單貼現(Life
Settlement) 與反向抵押房貸(Reverse Mortgages) 等商品及其最新發展
趨勢。
授課教師:政大風險管理與保險學系教授王儷玲
聯絡方式:研究室:政大商學院12 棲81235 辦公室
電話2939-3091 ex. 81235 Email: ienwam[(@nccu.edu.tw
評分方式:指定專題文章或paper 報告:30%
學期報告(書面與口頭報告):40% 課堂參與:30%
學期報告:學生必須分組(2-3 人一組)或個人撰寫一份學期報告(至少15 頁以上)
並於課堂上報告。學期報告之主題應與課程內容相關。
課程內容時程表